第十二届（2021年度）珠海银行业金融创新产品

　　浦发银行率先主承销全国防控疫情债权

　　浦发银行率先主承销的珠海华发集团有限公司2020年第三期超短期融资券［以下简称20华发（疫情防控债SCP003）］于2020年2月5日成功发行，该期债券为银行间市场交易商协会、上交所、深交所发布“疫情防控债”品种之后的全国首单“疫情防控债”。本期债券发行规模10亿元，票面利率2.5%，募集资金的50%用于防控疫情物资采购及补充相关板块抗疫产生的流动性需求。

　　2020年春节期间，新冠疫情突至，严重影响企业的正常经营，浦发银行珠海分行在疫情面前快速行动，积极响应央行等五部委联合发布的《关于进一步强化金融支持防控新型冠状病毒感染肺炎疫情的通知》，充分发挥金融抗疫的社会担当。在第一时间了解到珠海华发集团有限公司抗疫资金需求后，迅速联动总行，与华发集团确定方案，利用公开市场直接融资来支持华发集团疫情防控工作，保障企业稳定生产运营。

　　作为全国首单疫情防控债，浦发银行紧跟国家政策，充分响应强化金融对疫情防控工作的支持要求，在本期债券的备案、发行和销售全程中，浦发银行积极与中国银行间市场交易商协会沟通，积极开通绿色通道，并协同北京金融资产交易所、上海清算所等债券市场基础设施机构，合规高效地为债券顺利发行保驾护航。

　　由于发行期间处于全国疫情防控时期，加之延期复工，人员隔离，资本市场波动较大，大部分投资机构尚未复工等原因，开展债券承销与正常时期相比更为困难。浦发银行充分协调各方资源，启动线上线下协同工作模式，项目材料线上内核，并与交易商协会、债券服务机构远程对接，北京金融资产交易所远程视频监控簿记现场，确保合规性又兼顾时效性，上报、备案、挂网、簿记、缴款全流程仅用时1.5个工作日，实现“全国首单疫情防控债”顺利落地。浦发银行充分发挥金融专长，以专业、优质、高效的金融服务，助力打赢疫情防控阻击战。

　　第十二届（2021年度）珠海银行业金牌财富管理团队

　　民生银行珠海分行财富管理团队

　　■ 主要业绩

　　截至2020年末，民生银行珠海分行财富管理团队服务贵宾及私银客户共3200人，管理金融资产28亿元，为客户配置理财产品平均收益率超4.5%，配置磐石基金平均收益率超8.5%，配置权益类基金绝对收益率19.5%，超基金行业协会官方数据2.7%，年化最高收益率达93.8%。

　　珠海分行财富管理团队发挥多元化的财富管理专业优势，为客户做好家庭财富投资服务，依托以家族信托、保险金信托、专属产品定制为主体的产品体系，为客户提供一站式综合金融解决方案，以专业能力和热情服务获得客户的高度评价和广泛支持。

　　■ 获奖情况

　　荣获民生银行“2017年最佳经营团队”；

　　荣获民生银行“2018年度改革转型最佳经营团队”；

　　荣获民生银行“2018年家族财富管理卓越贡献奖”；

　　荣获民生银行“2020年上半年金融资产增长贡献奖”；

　　荣获民生银行“最有价值团队奖”；

　　荣获民生银行“零售业务综合发展奖”；

　　荣获第五届、第八届、第九届珠海理财精英榜评选“最佳财富管理团队”。

　　■ 经典案例

　　1.案例概况：

　　客户育有一儿一女均未成年，从事传统制造行业，经营一家公司，且为公司创始人和法定代表人。由于企业资金缺乏规划，造成公司经营陷入困境，影响企业的持续稳健发展。

　　2.客户需求：

　　需要集资产隔离保全、财富规划与传承于一体的综合性金融方案，规避资产风险，改善企业经营。

　　3.解决方案：

　　珠海分行财富管理团队以“1+1+N”的服务模式，为客户量身定制了家族信托方案，将客户配偶、子女列为受益人并设定好分配比例和受益条件，设立在信托项下的财产受法律保护，与委托人、受托人及受益人的其他财产及债务隔离，如果公司出现风险或债务，无需用信托财产进行清偿，法院也无权对信托财产进行强制执行，相应的财产都将按照委托人的意愿进行平滑地传承。

　　■ 理财观点

　　伴随全球低利率的大势和2021年资管新规落地，客户投资市场对稳健投资产品的需求远大于供给。民生银行珠海分行财富管理团队始终坚持“以客户为中心”为发展原则，以客户的需求为出发点，以客户的利益为落脚点，提供专业化、个性化和差异化的全方位服务；以开放化、市场化的态度，为客户挑选稳健的投资产品，给客户真正需要的产品和服务，打造稳健财富管理新品牌以降低波动优化客户持有体验和实际投资收益为目标，以稳制胜。

　　■ 推荐理由

　　民生银行珠海分行财富管理团队平均拥有8年金融从业经验，团队成员6人中有2人持有CFP证书，4人持有AFP证书，全员均具备基金、保险、理财（财富管理类高级）等专业证书，是“专业能力强、服务质量优、综合素质高”的一支优秀队伍。他们通过全方位资产配置理念，为每一位客户提供财务分析、投资建议、理财规划、资产配置等一系列专业化金融服务，帮助客户实现资产保值、增值和财富传承。

　　第十二届（2021年度）珠海证券业金牌理财精英团队

　　招商证券珠海人民西路营业部

　　招商证券股份有限公司（简称“招商证券”）是具有149年历史的招商局集团旗下的证券公司，经过30年的发展，已成为国内拥有证券市场业务全牌照的一流券商。公司于2009年11月首次公开发行A股并在上交所主板上市（代码600999），并于2016年10月首次公开发行H股并在港交所主板上市（代码06099），目前在国内设有259家证券营业部。

　　招商证券珠海人民西路营业部植根珠海20载，拥有一支从业经验丰富、高素质、高学历的员工队伍，始终以“助推中国经济转型升级，助力社会财富保值增值”为使命，坚持为客户提供最优质的金融服务。具体包括：

　　1.优选配置：团队依托总部“严选私募50”及“公募优选产品池”，坚持“合适的产品和服务推荐给合适的客户”，以客户风险偏好和理财目标为基础，为客户构建适合的资产配置组合，专业化的配置建议，受到了客户的欢迎。

　　2.快捷资讯：背靠公司强大的研发实力，向客户推出“财富管理计划”“股市有招”等资讯产品，组织客户参加“高端电话会议”、“财富悦月谈”等线上讲座，传递最新鲜的资本市场信息和研究成果。

　　3.财富讲堂：2020年因疫情原因，财富讲堂活动开展有所影响，但团队一年来仍坚持通过“线上+线下”的模式，累计开展财富讲堂活动13场，得到了客户一致的认可。

　　4.助力机构：团队还致力于为机构客户提供包括投资银行对接、股权质押及业内领先的基金托管外包服务。其中，公司托管业务连续7年蝉联同业第一。

　　5.科技引领：公司顺应金融科技浪潮，推出新版“智远一户通”手机APP，“预约打新”“智能下单”等一系列新功能，深受投资者好评！针对专业投资者，还打造了PB系统、极速交易软件，以专业IT能力支持各类交易策略。 

　　多年来，优质的服务让团队收获多项荣誉，包括：2005年招商证券客户服务先进集体；2011年招商证券零售经纪业务优秀团体奖；2013年招商证券投资者教育先进营业部；2014年深圳证券交易所“投资者之声”互助平台年度示范营业部；2011-2020年连续10年珠海理财精英榜最佳理财精英团队。

　　未来，招商证券珠海人民西路营业部将依托一流的软硬件设施和安全、顺畅、快捷的交易跑道，继续通过综合的资产配置方案和优质的财富管理规划，帮助客户实现长期的资产增值。