中国工商银行珠海分行营业部

　　◆ 主要业绩

　　2019年主要业绩：

　　1.营业部储蓄存款增长4.76亿元；

　　2.资产增长7.16亿元全行排名第一；

　　3.理财产品累计销售42.7亿元。

　　◆ 获奖情况

　　2019年珠海分行拓户工程突出贡献奖；

　　2019年珠海分行存款市场竞争优胜奖；

　　2019年珠海分行中间业务市场竞争优胜奖；

　　2019年珠海分行效率优秀奖；

　　2019年珠海分行先进单位。

　　◆ 经典案例

　　分行营业部擅长为客户做好整体的家族资产配置。2019年分行营业部在了解到一名客户有传承需求，由于客户家庭情况复杂，家族有已经移民海外的人员，在家庭资产配置传承方面还需要考虑到CRS，持境外护照家庭人员所在国家的税收政策，国家外汇管理局关于资金出境的规定等问题。

　　于是专门成立专属的理财服务团队，理财团队每个人负责某一方面的问题，再由最有经验的私人银行财富顾问整理集中，挑选符合客户需求的国内金融产品，制定了一个完整的家族资产配置方案，得到了客户及海外税务师的认同，成功为客户配置了5000万元的金融资产。

　　◆ 推荐理由

　　作为工商银行珠海分行的“长子”，分行营业部环境优美、车位充足、设备齐全、人才济济、服务优良，为您生意往来，投资理财提供优质贴心的服务。

　　◆ 理财观点

　　专业，创造价值。理财不能实现一夜暴富，理财是一个长期的过程，是一种观念和习惯。

　　第十一届（2020年度）珠海银行业金牌理财师

　　中国工商银行珠海分行——梁秀敏

　　◆ 个人简介

　　梁秀敏，任职于中国工商银行股份有限公司珠海分行，十年银行从业经验，现任财富顾问，先后考取基金从业资格、保险从业资格、信贷、CFP国际金融理财师等。熟悉产品了解客户、紧客户所紧、急客户所急，贴心服务赢得客户信赖。从客户角度出发，细心为不同客户量身定制配置方案。

　　◆ 主要业绩

　　珠海工行私人银行客户新增第一；

　　珠海工行个人金额资产增长名列第一；

　　珠海工行个人业务排名前三。

　　◆ 获奖情况

　　私人银行业务拓展百强个人；

　　第二届财富顾问技能大赛（广东）优秀奖；

　　第二届财富顾问技能大赛（全国）二等奖；

　　贵金属营销能手；

　　优秀客户经理。

　　◆ 经典案例

　　2019年初，得知某客户投资的基金产品亏损15%左右，梁秀敏理财师多次通过电话、短信的方式联系客户未果，但是没有放弃，坚持为客户发送节日问候、产品更新信息、持续关注客户动态，通过两三个月的不懈努力，客户的态度逐步发生改变，温暖的问候、贴心的服务，得到了客户的高度认可。期间，通过基金诊断分析后以客户为中心定制配置方案成功帮助客户扭亏为盈，并协助客户完善了理财、保险和贵金属等资产的合理配置。

　　◆ 理财观点

　　财富管理是以客户为中心，了解并分析客户具体情况及需求，通过专业为客户量身定制最合适的资产配置方案，资产配置才是财富管理的核心。

　　第十一届（2020年度）珠海银行业金牌理财产品

　　工银理财“添利宝”净值型理财产品

　　◆ 产品特点

　　个人“添利宝”理财产品（XLT1801）为现金管理类产品，安全性好（PR1级），起点低（1万元起购），申赎灵活（开放时间申赎实时确认）。自2018年1月22日成立以来，产品运作稳健、业绩表现优异，充分得到了市场认可。

　　2019年分别荣获上海证券报第十届“金理财·年度机构专属类理财产品卓越奖”、中国证券报“金牛银行理财产品”、证券时报“2019年中国开放式净值型银行理财产品君鼎奖”。

　　收益性

　　2020年2月至今七天年化收益率均稳定在3.00%左右。

　　安全性

　　PR1（保守型）理财产品，主要投资于存款、债券等高流动性、低风险资产。

　　流动性

　　开放时间（每个工作日9:00-15:30）赎回实时到账。

　　服务性

　　网上银行、手机银行均可操作购买；

　　签订自动投资协议可以实现资金自动购买享受收益。