■  个人简介

　　现任中国银行南坑支行贵宾客户经理，15年银行从业经验，5年财富管理历程。金融理财师（AFP）持证从业人员，具有代理基金、保险从业资格。

　　秉承“把客户资金安全放在第一位”的原则，为客户合理规划资产配置，提供个性化理财方案。

　　■  主要业绩

　　2017年-2022年连续6年员工年度绩效考核评为A；

　　2023年度珠海分行理财经理绩效考核KPI排名前三。

　　■  获奖情况

　　2021年度珠海分行保险营销十佳明星；

　　2022年度珠海分行业务营销先进个人；

　　2023珠海分行一季度基金营销优秀个人。

　　■  经典案例

　　客户郝女士，私营业主，与丈夫共同经营工厂，在该行资产3000万元，由于平时工作繁忙，子女年幼需要照顾，没有精力详细了解银行业务，所有资金均为定期存款或结构性存款，资产配置较单一。

　　中国银行南坑支行通过定期给客户推荐贵宾权益、沙龙讲座及相关金融资讯，逐渐获得客户的兴趣与关注，同时也被理财经理的专业及贴心服务打动，经过面谈，客户逐步了解资产配置的重要性，在保住本金的同时，尽量让资产做到增值，客户由此先后配置的基金、保险、贵金属等产品。

　　下一步，该行持续跟进，为客户配置信托规划，兼顾客户资金的流动性、安全性和收益性，在企业未来如果出现经营风险，可以更大程度的保全客户资金安全。

　　■  理财观点

　　所有的产品风险与收益都是相匹配的，高回报必定承载着高风险，没有零风险却又高回报的产品。对于不同风险承受能力客户的理财需求，建议合理搭配各类产品，并帮助他们选出适合的产品，也因此获得客户的认同和肯定。

　　■  推荐理由

　　王芳工作态度认真，爱岗敬业，业绩突出，并不断学习专业知识，持之以恒的充实自己；坚持把客户需求放在首位，为客户合理配置资产，为其实现资产的保值增值，得到客户的一致肯定与好评。